関西圏(大阪 兵庫 京都 滋賀 奈良 和歌山)で活躍中の独立系FPが、顧客のために日々奮闘しながら、感じたことを綴ってまいります。姉妹サイトは http://www.sumai-okane.net/ です。


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お客様の声を励みに。。(住まいとお金のご相談)

f0015148_20481322.jpg4年間の実績を振り返ってみて、「ご相談のきっかけ」について一度整理してみました。

ご相談のきっかけとなったテーマは
 1.マイホーム資金計画・住宅ローン
 2.保険の見直し
 3.ライフプラン(特に老後、および、家計の改善)
がベスト3でした。

ただ、圧倒的に1.が多いです。最近は3.も増えてきました。

やはり、マイホームを買うという決断をする場合、年収の数年分の値段がする
買い物をするわけですから、ちょっとした計画違い・判断違いがこれからの家計に
大きな影響を及ぼしてきます。(計算すると本当にビックリする場合があります)

そこで一生後悔をしないように、客観的に専門家のノウハウを求めて
ご相談に来られるわけです。

6月も変わらず、住宅購入の資金計画や住宅ローンに関する相談が多いです。

さて・・・
数日前に「退職とお金の相談」のブログ上で、お客様の声を掲載させていただきましたが、
「マイホーム資金計画、住宅ローンの選択、住宅ローンの見直し」
のほうでも、お客様の声をたくさん頂いております。
今回はその一部をご紹介させていただきます。(匿名・掲載はご了承頂いております)

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■ご相談内容「住宅ローンの見直し」
 
 ローンの返済や保険に不安があるので、何か参考になればと相談しました。
 アドバイスいただき、目先のことだけを見ることは考え直す必要があると思い、
 顧問契約を依頼しました。知識がなく実際どうやって・・と思いましたが、
 ご支援を頂いて本当に助かりました。
 
 (平成17年2月開始 大阪府大阪市 年齢30代 女性)
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■ご相談内容「住宅ローンの繰上げ返済」
 
 これまで自分なりに情報収集していましたが、ポイントがわからず不安でした。
 山下先生からはわが家の特性に合ったアドバイスをしていただき、将来のために
 今なすべきことがとてもクリアになり安心できました。
 もっと早くから依頼できたらベターだったし、これからは先生のアドバイスに
 従い、家計管理を頑張っていこうと思います。
  
 (平成19年1月開始 大阪府堺市 年齢30代 女性)
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■ご相談内容「マイホーム資金計画」
 
 マイホーム購入するのを悩んでいましたが、いろいろアドバイスを頂き、夢が実現致しました。
 キャッシュフロー表を作って頂いたことで、今後の流れもよくわかりました。
 
 (平成19年3月開始 大阪府和泉市 年齢20代 女性)
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■ご相談内容「マイホーム資金計画」
 
 住宅の購入を決意してから、知らない言葉、仕組み、制度が
 大量に溢れ出ている状態のところを山下さんに助けて頂きました。
 新居に移ってからもライフプランのお陰で安心の毎日です。
 
 (平成19年4月開始 大阪府高槻市 年齢30代 男性)
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■ご相談内容「マイホーム資金計画」
 
 人生にそう度々ないマイホームという大きな買い物を安心して行うことが
 できました。それもこれも山下先生に将来に渡るキャッシュフローをいくつもの
 シナリオで作っていただいたお陰です。加えて客観的な立場から助言も下さり、
 安心して決断をすることができました。
 
 (平成19年5月開始 兵庫県西宮市 年齢40代 男性)
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生の声です。

  ◇  ◇  ◇  ◇  

私も8年前に住宅の購入を経験しました。

たしかに新居を構えた嬉しさが先行しましたが、後では勧められるがまま、
そして素人判断の資金計画で、資金繰りは決して満足できませんでした。

時間を掛けて情報収集に励み勉強したつもりでしたが、
最終的に住宅ローンは賢明な選択ではなかったように思います。

あの時にしかるべき専門家が傍にいて、アドバイスを受けていたら・・

もっと上手に買い物ができたのではないかと思っています。
そうするとお金の残り方も変わり、もっと他の目的に有意義にできたはずです。

そのような経験談もしっかりとお伝えしながら、
5年目に入っても引き続き、お客様のご相談に誠意を持って対応して参ります。

今後ともよろしくお願いいたします。
/staff(yamashita)
所属会社:アズ・ユア・プランナー関西FPパートナーズ
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by sumai-okane | 2008-06-19 20:59 | 生活設計ナビの独り言