関西圏(大阪 兵庫 京都 滋賀 奈良 和歌山)で活躍中の独立系FPが、顧客のために日々奮闘しながら、感じたことを綴ってまいります。姉妹サイトは http://www.sumai-okane.net/ です。


by sumai-okane
カレンダー
S M T W T F S
1 2 3 4 5 6 7
8 9 10 11 12 13 14
15 16 17 18 19 20 21
22 23 24 25 26 27 28
29 30 31

マイホームの資金計画、いつから相談する?

約3年前からご相談内容の統計を取っています。

f0015148_2013963.jpgその中で「マイホームを購入される方からの相談」ベスト3を紹介します。

(1)住宅ローンはどれを選べばよいか?

(2)住宅ローンをどう組めばよいか?
   (自己資金の準備・ローンとのバランス・返済期間・金利のタイプ・諸費用)

(3)マイホームを購入した場合、将来に渡っての家計への影響具合(リスク)

購入にあたって、検討していく段階は(3)→(2)→(1)の順番ですが、

それでも最終段階になった(1)でのご相談が多いのが現状です。

つまり、これまではご自身で色々と判断をしてきたものの、

「さあいよいよ!実行」 という時に

「いや、ちょっと待てよ・・・」 と、

FPへ客観的な検証を求められるケースですね。

その場合にも(2)(3)にさかのぼって検証を行っていますが、そこで見直しを行う

にも計画がほぼ固まってしまっている段階なので、おのずと選択肢が(2)(3)の

段階よりも限られてきます。 やはり早くからのご相談をお勧めしたいですね。

特に(3)の段階では、色々な可能性や選択肢がディスカッションできるので、

お客様が一番効果を実感できると思います。

「なるほど!もっと早くから相談に来て、そして、気が付けばよかった。」

いままで頂いた感想もこれが一番多いです。

~ マイホームの夢とその後の安心も叶えたい方へ ~

一番の効果と近道はライフプランから検証していくことだと思います。

/staff(yamashita)
[PR]
by sumai-okane | 2008-02-19 20:01 | 生活設計ナビの独り言