関西圏(大阪 兵庫 京都 滋賀 奈良 和歌山)で活躍中の独立系FPが、顧客のために日々奮闘しながら、感じたことを綴ってまいります。姉妹サイトは http://www.sumai-okane.net/ です。


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住宅購入後のライフプラン

住宅購入をきっかけに顧問客になっていただくケースが多い。
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住宅購入が一段落すると、新居での生活が始まります。
家具や電化製品など予想していた以上にかかってしまう場合もある。
水道光熱費など環境が変わる事で基本生活費も増える場合がある。

だいたい新居での生活がはじまって2~3ヶ月たった頃
資金計画でお会いしてから約1年が経っている。

購入前に作成したライフプランをもとに、新しいライフプラン表をつくり再スタートします。金融資産の残高を実際の残高に入れ替え、ライフイベントの再確認、
新しい生活費の把握を行なっていきます。

ここでは、繰上げ返済の計画や年間の貯蓄目標を一緒に考え立案したり、
また、教育資金の準備のしかたや老後資金のための積立投資を検討もします。

「貯蓄」から「投資」の時代になり、
これからは「投資」の感覚を学んでおく必要があると思います。

今は住宅ローンの返済を最優先課題で取り組みますが、
将来のためたとえ毎月1万円からでも「積立投資」をされることを薦めています。

お会いする中で株価・為替・金利など一緒に勉強しています。 /staff(ito)
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by sumai-okane | 2007-02-26 23:53 | 京都の実務派FPが駆ける!