関西圏(大阪 兵庫 京都 滋賀 奈良 和歌山)で活躍中の独立系FPが、顧客のために日々奮闘しながら、感じたことを綴ってまいります。姉妹サイトは http://www.sumai-okane.net/ です。


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7月8日 FP相談の現場から


最近、資産運用・資産管理のご相談が増えています。f0015148_23424943.jpg
先日顧問客になられたAさんもいわゆる「団塊の世代」の方でした。

「早期退職され退職金が入ったが、お金の働かし方がわからない。」
「生命保険の医療保障も、どうしたらいいのか知りたい。」

そんなご質問を受けながら、まずは、これからの「ライフプラン」を作る事に
なりました。

長寿時代なので、90歳までお金がなくならないプランの作成が、アドバイスの
基本になるからです。

そのシナリオプランができれば、リスクの許容度がわかり資産の運用目標も
決まります。それから、その方にあった金融商品の選択に移ります。

医療保障も金融資産の状況を踏まえて検討します。

手作りのライフプランにもとづいた総合的な判断が重要となります。

これからは物価上昇・金利上昇局面に入ると思われますので、
金融資産の管理や運用が益々重要になると思われます。


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by sumai-okane | 2006-07-08 23:43 | 京都の実務派FPが駆ける!